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Choisir le conseiller qui convient est une décision importante, mais elle ne doit pas être stressante ou accablante. Avant de rencontrer des candidats éventuels, dressez une liste de questions et de préoccupations dont vous aimeriez parler. Vous devriez également préparer un aperçu de votre situation financière à transmettre à vos candidats. 

Puis, tenez compte des questions suivantes : 

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Quels sont vos besoins?

Avant de commencer votre recherche, prenez le temps de penser à vos besoins. Cherchez-vous de l’aide avec la planification de votre retraite, des placements, une assurance ou autre chose? Ce genre de questions peut aider à déterminer à qui vous devriez parler de votre situation. Renseignez-vous auprès des candidats éventuels sur les services qu’ils offrent et assurez-vous qu’ils correspondent à vos besoins. 

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Quelles références professionnelles vous importent?

Les agents d’assurance vie sont des professionnels qualifiés qui travaillent avec des clients pour choisir des produits d’assurance vie et la couverture qui répondent le mieux à leurs besoins. Ils sont autorisés par leur province à vendre des produits d’assurance vie, et bon nombre d’entre eux ont obtenu des titres professionnels supplémentaires en services financiers, comme celui de planificateur financier agréé. Certains agents travaillent pour un seul prestataire de produits d’assurance vie tandis que d’autres sont désignés pour recommander des produits de multiples organisations.

À quelle fréquence aimeriez-vous les rencontrer?

Réfléchissez à quelle fréquence vous aimeriez rencontrer votre agent ou conseiller. Voulez-vous avoir des contacts réguliers ou simplement une mise à jour annuelle? Discutez de ces préférences avec des agents ou conseillers éventuels pour qu’ils soient au courant de vos besoins et puissent les accommoder. 

Comment sera rémunéré votre conseiller?

Aurez-vous des frais initiaux à payer? La rémunération des agents ou conseillers sera-t-elle fondée uniquement sur des frais, sur une commission, ou sur un mélange des deux? Apprendre comment les agents ou conseillers éventuels seront rémunérés pourrait vous aider à arrêter votre choix. 

Pensez-vous avoir trouvé le bon candidat?

Après avoir rencontré les conseillers éventuels, vous pouvez commencer à les comparer et à préciser vos choix. Quelqu’un vous a-t-il impressionné par l’approche qu’il  vous a proposée? Selon vous, qui pourrait le mieux répondre à vos besoins? Avez-vous eu le sentiment d’avoir établi une connexion ou un climat de confiance avec quelqu’un en particulier? 

N’oubliez pas que, une fois votre choix arrêté, vous devriez sentir que vous avez fait le meilleur choix possible et qui vous avez établi une relation de confiance avec un professionnel qui a votre intérêt à cœur. 

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